Hej gänget,
Sitter på en rätt stor kassa efter husförsäljning. Kan ju inte låta dessa pengar stå och ruttna på vanligt konto. Men vill samtidigt hålla nere risken och inte låsa upp pengarna för mycket då 2026 blir ett år av betydligt högre kostnader än intäkter.
Är öppen för det mesta utom olja, gruvor och får troligen även svårt att sälja in gaming till respektive. Tänker mig att jag förmodligen ska gå på en kombo av några väl valda aktier, obligationer/räntor och några fonder. Tänker mig att fastigheter och life science kan vara lämpliga spår för det sistnämnda.
Här inne finns väldigt många kloka människor, har ni några kloka inspel?
Svårt med så kort horisont. Kanske en svensk indexfond för relativ trygghet. Gå in stegvis men bara till högre kurser. Då vet du att trenden är upp.
Sen borde du ha en strategi för att skygga ditt kapital.
Om kursen blir negativ senaste 1 eller 3 månaderna skulle kunna vara en lättbevakad gräns.
Jag själv vill alltid att den praktiska hanteringen ska vara så enkel som möjligt. Annars finns risk att man slarvar med uppföljningen.
Köp det som är billigt istället för att bygga Noaks ark.
När man säljer något så har man kassa... Det talar för en mer koncentrerad portfölj och medellångt perspektiv
Vad är billigt menar du?
Om du läser det ursprungliga inlägget så är ju målet främst värdebevarande och att ha pengarna tillgängliga vid behov under året som just börjat
Ännu billigare är faktiskt att köpa en krona för 50 öre vilket nu VNV gör iom återköpsprogrammet, det kan förresten vem som helst göra också :)
Svårbegripligt att fina VNV handlas till 50% rabatt när usla Kinnevik handlas 20% närmare NAV än VNV. Betänk att Kinnevik bl a sitter på Stegra :)
Ett absolut minimum i detta läge bör vara att VNV ska handlas på samma rabatt som sina usla kollegor Kinnevik så ska aktien alltså upp 20%. Om man sen antar att samåkning kommer bli vanligare iom mycket bra appar som BlaBlaCar och att Voi kommer fortsätta lägga fler stora städer under sig så kommer rabatten såklart minska betydligt mer än så. Får vi dessutom en IPO på någon av dessa så kan rabatten plötsligt vara ett minne blott och då har vi en uppgång på 100% att se fram emot.
Liten uppdatering. Efter att ha lyssnat på fina inspel här och läst på en del så blev portföljen enligt nedan. Tar gärna emot feedback kring förbättringar och justeringar.
Utdelningsfonder/-ETF:er: 20%
Invesco Global Equity Income: 50%
First Trust Vest S&P 500 Dividend Aristocrats: 25%
HanETF Middlefield Canadian Enhanced Income: 25%
Obligationer: 20%
Storebrand HY Företagsobligationer: 40%
Alfred Berg Nordic HY: 60%
Breda aktiefonder: 20%
SEB Swedish Value Fund: 33,3%
SEB Nordenfond: 33,3%
SEB Sverigefond: 33,3%
Fastighet: 20%
Swedbank Robur Fastighet: 33,3%
Skagen m2: 33,3%
PriorNilsson Fastighet: 33,3%
Emerging Markets: 10%
Coeli Frontier Markets: 50%
Schroder ISF Frontier Markets: 50%
Investmentbolag: 10%
Investor: 50%
Latour: 50%
Är ingen fondinvesterare, men tänkte bara på att det var rätt saftiga avgifter på domdär SEB-fonderna, ca 1,5 % i snitt. Deras största innehav är väldigt lika med, dom tar bra betalt för pytsa in Investor, Volvo B och några storbanker. Ligger likvärdiga fonder på samma nivå?
Inte jag heller egentligen och har kollat rätt noga på avgifterna i samtliga fall. Får dock säga att SEB-fonderna verkar göra rätt för sina avgifter. Finns många exempel på betydligt dyrare fonder som inte presterar något vidare.
Det finns dock både risk och möjlighet i att dessa tre fonder alla rattas av samma gubbe.
Tycker det ser bra ut. Risk nivån ligger runt 6.5-7 av 10 på riskskalan. Div, om börsen faller 40 % skulle din portfölj ungefär tappa 30-32 %.
Ungefär så jag tänkte. Var lite inne på att ha mer av obligationer för att ta ner risken lite till
Är man försiktig kan ett sparkonto på 2,90% på Hoist vara tryggt.
Årets vinnare: Allt med guld/silver. Fonder och aktier. Var mycket noga med, att ha guldfonderna i PPM! Man kan mycket väl ha 50 - 80% i guldfonder t ex BlackRock gold!
Med horisonten 2026 är kapitalbevarande viktigare än att vara smart, speciellt nu när värderingarna är historiskt höga. Lägg tyngdpunkten på korta räntefonder/obligationer för flexibilitet. Finns många som avkastar 4-6%. I stort sett riskfritt.
Komplettera med ett fåtal blue chips aktier med starka kassaflöden och utdelningar, tråkigt men bra. Fonder: billiga globala index, möjligen fastighet och life science via bred exponering, inte enskilda case.
Undvik allt som är belånat, trendigt eller kräver övertygelse. Målet är inte maxavkastning, det är att pengarna finns kvar när du behöver dem. Det är väl det du efterfrågar?
Precis rätt uppfattat, tack för klokt inspel! Har du några favoriter bland nämnda korta räntefonder/obligationer?
Det finns ju utdelninings-ETF:er som släpper månadsvis också. Viss valutarisk dock.
Intressant, har du något exempel på en bra sådan? Nytt område för mig
Jag föreslår att du besöker Petrusko och hans blogg. En gammal DI-börsnackare som kan detta med utdelningar och direktavkastande ETF:er väldigt bra. Det finns väldigt bra information på hans blogg.
https://petrusko.blogspot.com/2025/12/utdelning-spikad-i-kng-december-2025.html?m=1
Investor eller något/några investmentbolag passar väl in på den beskrivningen.
Enig. Men är rätt fullsmetad med investmentbolag i andra portföljer
Du måste logga in eller registrera dig för att svara på tråden.
