Off topic, men slänger ut en fråga iallafall - kanske ngn som har lite bra input.
Ska hjälpa ett syskon som sitter i en brf styrelse och ska se över låneräntor och frågade mig om input.
Jag har full koll på privata bolåneräntor och där är ju lätt att få bra koll och transparens via diverse nättjänster men svårt greppa vad som är en bra förhandlad ränta för en BRF. Någon som har input?
Liten förening, bra område i Solna. Låg skuldsättning ca 5000kr per kvm..
Nuvarande räntor ca 4% uppdelade i trancher 1,2,3 år (tror jag det var)
Känns spontant som man snarare borde få räntor runt 3%...
Eller är jag fel ute.?
Beror ju lite på när man tecknar lånen, räntan pendlat mellan 1,5-4,5 sista fem åren eller så. Nytt tvåårigt lån tecknades på 2,65 i vår förening i dec/januari.
Den föreningen jag bor i är ett hus med 29 lgh från 80-talet. har en skuldsättning på 2900 kr /kvm och har 3 lån på i snitt 2,65%, då jag räknade bort ett lån som går ut 24:e april och får ny ränta men det lånet har 1,04%.
Bra Brf ska ha marknadens lägsta räntor. Har något ändrats? Liten är alltid negativt.
Belåningsgrad per kvadratmeter: Detta är den viktigaste nyckeln. Lån under 5 000 kr/kvm signalerar låg risk och bör premieras. Ligger ni över 10 000–12 000 kr/kvm bedöms risken som högre, vilket ofta leder till högre ränta.
Lånevolym: Föreningar med mindre volymer under 10 mkr får generellt högre räntor än de som har större lånevolym
Underhållsplan: En uppdaterad och finansierad underhållsplan visar banken att ni har kontroll på framtida kostnader. Eftersläpande underhåll är en varningsflagga som kan höja räntan.
Amorteringstakt: Att ni amorterar aktivt sänker risken över tid. Använd detta som ett argument i förhandlingen för att sänka bankens marginal.
Du måste logga in eller registrera dig för att svara på tråden.
